03052020林修榮理財分半鐘 — 轉移退休儲蓄

3/5/2020轉移退休儲蓄
凡是從退休帳戶內作提取，不論是否將金額轉到其他退休帳戶，都會收到1099-R表格，報稅時便要將提取的金額報在報稅表上。但假如你將儲蓄從一個退休帳戶轉到另外一個退休帳戶，提取的金額便不應該成為當年的收入。可是，由於你收到1099-R表格，你必須將金額填上1040報稅表第15a或16a行。假如你在60天內將提取的金額放入另一個退休帳戶，這金額便不需要填在15b和16b行，亦即不成為你的總收入。
存款入退休帳戶後會收到5498表格，證明存款進入另一個退休帳戶。可是5498表格通常要很多個月之後才會收到，報稅的時候手上還未有5498表格，是否應該照樣遞交報稅表呢？
答案是：即使未收到5498表格也可以照常報稅，只要你在提取之後60天內放入另一個退休帳戶，稅局一定不會給你麻煩的。