20180426林修榮理財分半鐘– 社會安全退休金被扣

4/26/2018 社會安全退休金被扣
美國規定納稅人要為全世界收入報稅，包括從外國賺取的投資收入、租金收入、投資增值收入、 股息收入等，也包括在國外得到的退休金收入，都需要報在美國的報稅表上，海外退休金 要報在1040稅表第16a和16b。
由於外國的退休金收入沒有發給1099-R）表格，因此報稅時是要自動放入第16a和16b行，稅局一般都會接受，不會回來詢問你們為何沒有1099-R表格。在申請社會安全退休金時，其實都要申報海外的收入，可能會成為 Windfall Elimination Provision or WEP， 就是由於你在外國獲得退休金，在美國的社安退休金將會稍為減少。這一個條例已經存在多年，曾經有許多人提議取消。 我認識一位華人女士，為了不滿這個條例與社會安全局長期 爭拗，甚至要求法律仲裁，但結果都無法避免。社安退休金 本來在幾年前修改條例時，政府有表示可能會取消或修改 這個條例，結果是原封不動。因此，不論是從外國機構或美國機構獲得的退休金，而該機構沒有參加社安退休計劃，這些退休金便會影響社會安全退休金的金額，除非你已經做工超過30年，便可以豁免受這個條款的影響。