20181228林修榮理財分半鐘 — 年底前投資共同基金

12/28/2018 年底前投資共同基金
假如你準備在退休帳戶以外投資共同基金的話，應該等到年底或者明年才買入基金，為什麼接近年底投資共同基金要特別小心呢？
原來共同基金通常在十二月便會派發股息(DIVIDEND)，這些股息包括基金內股票派發的股息，和投資經理在年中作買賣交易所賺得的資金增值(CAPITAL GAIN)，這些股息在未派發之前，都是共同基金價值的一部份，一旦派了股息，基金價錢便會馬上下跌。
假如你在派發股息之前購入基金，你付出的基金價錢便包括了將要派發的股息，過了年便會收到1099-DIV表格，便要為這些剛收到的股息付稅。
假如你等到派發股息之後才買入基金，便不會有這個「購買股息」的情況出現。每一家基金公司派發股息的日期都不一樣，但大多數是在十二月的上半月，最好是先向基金公司查詢，才決定什麼時候才作投資。